当前非法集资形势严峻,非法集资案件仍然多发高发,严重损害人民群众利益,影响社会稳定,一些非法集资形式也越来越隐蔽,具有一定的迷惑性,早期不容易被发现。为进一步强化社会监督,鼓励社会各界积极参与防范和处置非法集资工作,及时发现非法集资案件线索,依法查处非法集资犯罪活动,切实维护我市经济金融秩序和社会稳定,溧阳市地方金融监督管理局就防范非法集资相关问题作如下回应:
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SP 问:什么是非法集资?
6 IKi*} 答:非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。
I~25}(IDZ" ]_2<uK}fg r-5xo.J' 问:非法集资主要的形式有哪些?
+g%Ah 答:目前来看,非法集资主要有以下九种形式:
#fxdZm, 1.以扩大生产经营,投资高科技开发、生态环保及能源项目等名义非法集资。
I GB) 2.套用互联网金融创新概念,设立所谓的P2P等网络借贷平台,采取虚构借款人及资金用途等手段非法集资。
]%[. > mR 3.非融资性担保企业以开展担保业务或投资为名进行非法集资。
JjQ9AJ?-V 4.以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”进行非法集资。
Yw,LEXLY 5.以境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报进行非法集资。
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\5u-o) 6.通过在各地物色代理人、较广的区域设立分支机构,形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络来进行非法集资活动。
92Rm{n 7.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
aV G4Df 8.利用网络技术构造“虚拟”产品,投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
teJY*)d 9.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。
PB!*&T'! Hf9F:yH zJG=9C? 问:非法集资有哪些特征?
)`}4rD^b 答:非法集资一般同时具备下列四个条件:
}c'T]h\S 1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
zX&wfE8T 2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
iH)-8Q 3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
1p(9hVA 4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
RNb" O{3 刑法上所涉及的非法集资犯罪,非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪是公众熟悉的两个罪名,欺诈发行股票或者公司、企业债券,未经批准擅自发行股票或者公司、企业债券,非法经营罪所涉及的一些行为等,其实也是非法集资。
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RN%4G .%_=(C<E rG{,8* 问:如何识别非法集资?
TTz_w-68 答:正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法,以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。广大市民要认清非法集资的本质和危害,增强两方面的意识:
[+b&)jN*2 1.增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识,依法保护自身权益。
P;ovPyoO 2.增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为,参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时,一定要认真识别,谨慎投资。
DaqpveKa F,JqHa9 89J7hnJC 问:遇到非法集资该怎么处理?
<Y ^)/ s 答:任何自然人、法人和其他组织均有权向有关部门举报非法集资线索(举报电话:110)。
o<7'(Pz d?4-"9Y Fy^MI*}BZ 溧阳市地方金融监督管理局咨询热线:0519-87269985。
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ACw{ |. LE` 原文链接:
http://www.liyang.gov.cn/default.php?mod=article&do=detail&tid=149208792 I->4Q&3 g
I4Rku 溧阳市地方金融监督管理局
2019年8月30日