| 溧阳金融监管局 |
2019-08-30 11:36 |
（热点回应）关于防范非法集资的热点回应
当前非法集资形势严峻，非法集资案件仍然多发高发，严重损害人民群众利益，影响社会稳定，一些非法集资形式也越来越隐蔽，具有一定的迷惑性，早期不容易被发现。为进一步强化社会监督，鼓励社会各界积极参与防范和处置非法集资工作，及时发现非法集资案件线索，依法查处非法集资犯罪活动，切实维护我市经济金融秩序和社会稳定，溧阳市地方金融监督管理局就防范非法集资相关问题作如下回应： @e.C
"@G
n,y ZRY
[6Izlh+D
问：什么是非法集资？ v!~fs)cdE|
答：非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。 3) <yod=
i
&nSh ]KK
f64
3#1
问：非法集资主要的形式有哪些？ y&$A+peJ1
答：目前来看，非法集资主要有以下九种形式： _}Ac n$
1.以扩大生产经营，投资高科技开发、生态环保及能源项目等名义非法集资。 mp1@|*Sn
2.套用互联网金融创新概念，设立所谓的P2P等网络借贷平台，采取虚构借款人及资金用途等手段非法集资。 _aSxc)?
3.非融资性担保企业以开展担保业务或投资为名进行非法集资。 {BN#h[#B{
4.以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”进行非法集资。 (
Y[Q,
5.以境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报进行非法集资。 @Md/Q~>
6.通过在各地物色代理人、较广的区域设立分支机构，形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络来进行非法集资活动。 w3Res Q
7.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 ~g]Vw4pv
8.利用网络技术构造“虚拟”产品，投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。 e'NJnPO
9.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 0*3R=7_},o
oWT 3apGO
xef% d
G.
问：非法集资有哪些特征？ Qz1E 2yJ
答：非法集资一般同时具备下列四个条件： S&wMrQ
1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； Rsm^Z!sn
2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； &jJL"gq"
3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； 7;(`MIFXs
4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。 /hR&8 `\\
刑法上所涉及的非法集资犯罪，非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪是公众熟悉的两个罪名，欺诈发行股票或者公司、企业债券，未经批准擅自发行股票或者公司、企业债券，非法经营罪所涉及的一些行为等，其实也是非法集资。 ASA,{w]
k(nW#*N_
z2~ ti l
问：如何识别非法集资？ D%pF;XY
答：正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准。广大市民要认清非法集资的本质和危害，增强两方面的意识： & '`g#N
1.增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。 $ bR~+C
2.增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。 Dcg o%F- W
Dw.J2>uj
}j)e6>K])
问：遇到非法集资该怎么处理？ &DX! f
答：任何自然人、法人和其他组织均有权向有关部门举报非法集资线索（举报电话：110）。 =&]g "a'
IM'r8 V
0v?"t OT!
溧阳市地方金融监督管理局咨询热线：0519-87269985。 }o(-=lF
mO7]9 p
QA
`sx
原文链接：http://www.liyang.gov.cn/default.php?mod=article&do=detail&tid=149208792 Q Z
B~ GbF*j
溧阳市地方金融监督管理局 2019年8月30日 |
|