以案释法：说说非法集资那些事！警惕你身边的十种情形

投资理财

高额回报

月入三万不是梦

真有这等好事？

别上当啦

这些都是骗子的套路!

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觉得违法行为离自己太遥远？

No.No.No！

天上不会掉馅饼

馅饼背后藏陷阱

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案情回顾 NuKx{y}P

案例一

某金融信息服务有限公司通过自设网站发布“××开心投-借贷中介平台-××开心投”广告，其广告含有“政府平台”定向融资计划01（30万起投）”的内容，其利用了国家机关的名义为其项目背书并进行违法宣传。 RBM4_L
该案中，当事人的行为违反了《广告法》第九条相关规定，2020年3月，江苏市场监管部门进行立案查处，罚款2万元。 D1<$]r,
社会公众在购买有投资回报预期的商品或服务时，不要盲目轻信广告宣传。市场有风险，投资需谨慎！

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案例二

某电子商务有限公司通过自设网站发布有投资回报预期的产品广告，广告中含有“个人资金周转年化收益 10%”等内容，对未来收益作出了保证性承诺，没有对可能存在的风险以及风险责任承担有合理提示或者警示。 RVb}R<yU+
该案中，当事人的行为违反了《广告法》第二十五条相关规定，江苏市场监管部门进行立案查处，罚款8万元。 ;l'kPUv([
在生活中，更多的是打着“私募基金”“养老产业”“区块链”等名目为幌子，宣称稳赚不赔可获高额回报，这些看似“高大上”的项目很可能是骗子的套路，如果你相信了，就落入了非法集资的陷阱。

2020年6月是第8个非法集资宣传月

今年的主题是

“守住钱袋子，护好幸福家”。

那么

如何守住我们的钱袋子，

认清非法集资的真面目呢

小编这就来说说非法集资那些事儿

一起来看段视频吧！

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非法集资常见手法 Cn(0ID+3f
01承诺高额回报 xT1{O`
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。 p&ml$N9fd
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02编造虚假项目 OM 5h>\9
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。 [sH[bmLR
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03以虚假宣传造势 bAqaf#}e
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，以在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。 1]j_4M14aA
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04利用亲情诱骗 S[W|=(f9
有些非法集资参与人，为了完成或增加自己的业绩，有时采取类传销的手法，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。 Bn_@R`
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典型非法集资活动“四部曲” zSFqy'b.M-
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01画饼 m]NyEMYg

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非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。 3xnu SOdh
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02造势 ?krgZ;Jj

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利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等;赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”；公布一些领导视察影视资料、公司领导与政府官员及明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。 >HXmpu.O
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03吸金 x=(cQmQ

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想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。 bqDHLoB\1
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04跑路 cCH2=v4hU

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非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

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防范非法集资“四看三思等一夜”法 U:.
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四看 =pP0dvn
一看融资合法性，除了看是否取得企业营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。 /)` kYD6
二看宣传内容，看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。 3yfq*\_uXw
三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。 HjAQF?;V
四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。 0UB,EI8
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三思 &<E*W*b[
一思自己是否真正了解该产品及市场行情。 &m6x*i-5\f
二思产品是否符合市场规律。 75V?K
三思自身经济实力是否具备抗风险能力。 eY1$smh t
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等一夜 93npzpge
遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

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如遇以下情形向公众集资的，务必提高警惕 >" Z^8J
1、以“看广告、赚外快”“消费返利”为幌子的； [J|)DUjt
2、以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的； |E)Es!dr
3、以投资养老产业可获高额回报或“免费养老”“以房养老”等为幌子的； 'MHbXFM
4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的； -PSI^%TR#
5、以投资虚拟货币、区块链等为幌子的； Z;{3RWV
6、以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的； t-$R)vZ}M
7、在街头、商场、超市等发放含有投资理财等内容的广告传单的； #D$vH
8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的； * |RQ )
9、“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的； })R8VJ&C/
10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

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非法集资不受法律保护

参与非法集资风险自担

随着企业复工复产

生产生活秩序加快恢复

大家要提防不法分子

利用各种渠道

进行非法集资活动！

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